中国访美学者在威斯康星因巨额礼品卡（Gift Card）欺诈案被捕——到底发生了什么？

这两天一条关于一名持J1签证的中国访美学者Fan Xia在威斯康星因巨额礼品卡（Gift Card）欺诈案被捕的消息传的沸沸扬扬，以讹传讹的情况（比如有人说他获利37,000美金，也有人说30万美金，其实都不是）也不断出现，各种版本众说纷纭，也有不少自己买过Gift Card或者卖过Gift Cards的人心里忐忑不安，那么到底发生了什么，有时候喜欢薅薅羊毛我们有必要恐慌么？

他是因为什么被捕的？

Fan Xia参与了美国非常常见的一种电话诈骗案的其中一个环节，这个诈骗案是这样操作的：诈骗犯给潜在受害者打电话，恐吓他们欠了IRS（美国国税局）或者其他政府机构钱，而他们（诈骗犯）可以接受受害人用指定商家（比如Target）Gift Card礼品卡限时交情欠款以避免坐牢，如果受害人英语不好或者本身逃税漏税心虚，就会中计去买礼品卡发给诈骗犯，这时人不在美国（此案里诈骗犯在印度）的诈骗犯收到礼品卡信息，就会低价转卖给在美国的比如Fan Xia这样的人，由他们迅速拿到店里通过购买iTunes礼卡再卖掉等方式变现。

所以，Fan Xia的行为就是：低价从诈骗犯手中购买礼品卡，迅速将其转为iTunes礼品卡（”洗卡”），然后卖掉iTunes礼品卡获利。

这起案子中Fan Xia经手涉及的金额有多少？

根据报道，Fan Xia“洗卡”经手的面值超过30万美金，因为并没有透露他从印度诈骗犯手中购买的成本和转卖iTunes的价格，并不能计算他的获利，此前有媒体声称获利的37,000美金，其实是他在学校当博士后的年薪，和这件案子并没有关系。另外也有媒体提到他赚钱买了奔驰SUV，2017新款奔驰SUV是真，是否是用洗卡获得的利润购买则没有证据。

他犯了什么罪？

目前，他被指控“theft and receiving stolen property charges”盗窃和接受被盗财产/赃物，还没有定罪。

他是如何被发现并被捕的？

一个受害者在意识到自己被骗之后迅速报警，警方通过Target的监控录像锁定了Fan Xia，之后通过在他的车上安装gps追踪发现他多次到Target，Walmart，Best Buy等商家“洗卡”，最终在7月8日他前往Target的路上将其逮捕。

他的辩词和警方的回应？

Fan Xia声称他完全不知道自己从印度买来的礼品卡是非法途径获得，他的理由之一包括自己在使用这些礼品卡时从来没有遇到过问题。警方则对此表示任何正常思维，尤其是他这样一个有博士学位的人都会意识到这些卡的来源有问题，并不认可他自己的辩护（目前来看，警方暂时可能还没有证据证明他”洗卡“是在知情卡来自诈骗行为的条件下。但是我们不是专业人士，就不在这里讨论双方的证词，以及对指控/定罪等进行深度讨论了）

这件事情和我们有多大关系？

如果说我们能从这起事件中学到什么，那么无外乎几点：

• 警惕电话/网络诈骗，不会有任何政府机构会通过电话要求你付款/还款，甚至用礼品卡的形式支付。
• 不要因为利欲熏心，参与到违法犯罪活动中，美国有句话叫做Too Good To Be True，天上掉馅饼的事情极少发生，不要因为一时的贪心就走上错误的道路，等一切已经太晚了才追悔莫及。
• 购买礼品卡尽可能到正规网站，不要贪小便宜吃大亏。另外礼品卡尽量不要囤积太久，以免丢失或者遗忘，对于一些盗卡者，可以通过计算的方式获取你的礼品卡信息，远程盗用，所以尽量即买即用。

参考Source：http://www.jsonline.com/story/news/crime/2017/08/21/uw-milwaukee-researcher-charged-international-gift-card-scam/574114001/